Servicio de Prevención del Fraude (SEPFRA)

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Cualquier herramienta destinada a prevenir los riesgos asociados al fraude ha de ser capaz de adaptarse a los esquemas particulares de éste, que: Cambian con gran rapidez debido al desarrollo constante de nuevas formas de actuación. Son comunes a distintos sectores y mercados: cuando los defraudadores encuentran una técnica que da buenos resultados atacan distintos objetivos en muy poco tiempo. Son globales, especialmente en los canales online. La mayoría de los envíos masivos de e-mails (spam, phising, scams, hoaxes ?) proceden de unos pocos países, pero llegan, y atacan, a destinatarios de todo el mundo. Las soluciones que hasta ahora han resultado más eficaces pasan por: Informar y alertar a los ciudadanos: en todas las modalidades de fraude, y muy especialmente en aquellas que vulneran la identidad del individuo, las medidas preventivas personales resultan determinantes. El CODE pone a disposición de los consumidores el Fichero DER: si tiene sospechas de poder sufrir un ataque, o simplemente lo desea, regístrese y las entidades financieras participantes someterán sus datos a vigilancia permanente. Impartir formación continuada a los empleados de las compañías que son objeto de ataques. Establecer equipos especializados, capaces de detectar con rapidez tendencias y cambios de modus-operandi. Trabajar con un enfoque internacional, ya que cuando un defraudador tiene éxito, su modo de actuación se exporta con facilidad. Propiciar la colaboración entre compañías (en los términos en los que legislación así lo permite). Las recomendaciones de la Unión Europea y de todos los organismos especializados, insisten en que la prevención debe realizarse mediante el uso intensivo de información, y el intercambio de datos y experiencias entre las entidades involucradas. Desarrollar sistemas automatizados dirigidos a la detección de actividades sospechosas o cambios en patrones de comportamiento. Se facilita así la gestión y comprobación de grandes volúmenes de datos, al tiempo que se generan alertas de riesgo en tiempo real que son analizadas con detenimiento por los expertos en fraude de la compañía. Colaboración con los Cuerpos y Fuerzas de Seguridad del Estado, y otros órganos de la Administración del Estado y Autonómicos.