Servicio de Prevención del Fraude (SEPFRA)

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Los datos del afectado se obtienen por distintos medios: Robo de documentación. A través de algún otro tipo de actividad ilegal (hacking, empleados que apuntan los datos de la tarjeta de crédito cuando se presenta al pago en comercios o restaurantes, robo de correspondencia, soborno de funcionarios, etc.). Mediante engaños (?cyberstalking?, ingeniería social, etc.) Aprovechando algún descuido de la víctima (documentos bancarios tirados a la basura, o datos conseguidos mediante estafas telefónicas). Para la realización del fraude, se utiliza la documentación original si se tiene (normalmente el DNI que, de tratarse de transacciones en persona, se altera en lo estrictamente necesario) y se complementa con nóminas falsas o con cualquier otro tipo de documento necesario. Si no se dispone de documentación original, se falsifica incluyendo los datos de la víctima. A partir de ahí, el defraudador empieza a actuar en nombre de otro: realiza operaciones bancarias, solicita financiaciones, hace compras ?